Облачный сервис на базе 1С: забирает сделки с Bybit через API или из CSV, считает налог по FIFO и курсу ЦБ РФ, применяет правило 80/120% и формирует готовый к отправке XML для ФНС. Для физических лиц и ИП на УСН — от 0 ₽, до 30 сделок бесплатно.
Криптовалюта в России — имущество, а её реализация даёт облагаемый доход. Декларация нужна всем, у кого в отчётном году был доход от цифровых активов.
Продали криптовалюту за рубли, обменяли BTC на ETH, расплатились криптой за товары или услуги, получили доход от фьючерсов или стейкинга — возникает обязанность подать 3-НДФЛ и уплатить налог. Учитывается каждая операция, а не только вывод денег на карту.
Спот, фьючерсы, P2P и стейкинг — всё это операции, влияющие на налоговую базу. При 100+ сделках за год свести их вручную практически нереально: сервис автоматически импортирует историю по API и покажет каждую сделку в журнале.
Предпринимателю нужна не 3-НДФЛ, а декларация по УСН. Сервис разделяет доходы и расходы по сделкам, применяет правило 80/120%, учитывает комиссии и формирует декларацию в формате ФНС. Подробнее — в разделе Тарифы.
Если вы проживаете в Казахстане, Беларуси, Армении, Грузии, Турции, на Кипре, в ОАЭ или в Израиле, но остаётесь налоговым резидентом России, декларацию нужно подавать в РФ. Сервис работает удалённо из любой страны.
Три правила, которые определяют итоговую сумму. Ошибка в любом из них — это либо переплата, либо штраф 20–40% от суммы налога.
First In — First Out: при продаже первыми списываются самые старые приобретённые монеты. Именно их цена покупки формирует расход, который уменьшает налоговую базу. Если считать «по средней» или «как удобно», сумма налога получится другой — и налоговая может доначислить разницу.
Каждая операция пересчитывается в рубли по официальному курсу Банка России на дату её совершения. Это касается и дохода, и расхода. Сервис подставляет курс ЦБ автоматически, включая выходные и праздничные дни, когда сделки тоже совершаются.
Если актив продан дешевле 80% от рыночной цены на момент сделки, налоговая база всё равно рассчитывается от 80% рыночной стоимости. Правило применяется к спотовым сделкам и особенно актуально для ИП на УСН. Вручную его почти не считают — для этого нужна рыночная цена на каждую дату.
Биржевые сборы, комиссии за вывод и сети, а также документально подтверждённые расходы на приобретение уменьшают налоговую базу. Сервис учитывает их по каждой сделке, чтобы вы не платили налог с суммы, которую фактически не получили.
От подключения биржи до отправки файла в личный кабинет налогоплательщика — весь путь занимает один день.
Подключите Bybit через API — создайте ключ только с правами на чтение (сервис не сможет торговать или выводить средства). Если вы торгуете на другой бирже, скачайте CSV-выгрузку из её личного кабинета.
Сервис на базе 1С нормализует данные: убирает дубли, технические записи и переводы между вашими кошельками. После загрузки вы видите полный журнал операций за год.
Откройте отчёт «Налогооблагаемый финансовый результат»: FIFO, курс ЦБ РФ на дату сделки, правило 80/120% и комиссии уже учтены. Каждую цифру можно провалить до конкретной сделки и сверить с биржей.
Сформируйте файл 3-НДФЛ в актуальном формате ФНС (версия 5.20). Для ИП на УСН сервис подготовит декларацию по УСН — 6% или 15%.
Отправьте XML через личный кабинет налогоплательщика до 30 апреля, а налог уплатите до 15 июля. Если инспекция найдёт расхождение — поможем разобраться и пересдать.
Одни и те же исходные данные, два способа получить сумму налога. Разница — во времени, точности и в том, примет ли ФНС результат.
| Этап | Вручную (Excel, ЛК ФНС) | Криптоотчётность |
|---|---|---|
| Сбор сделок | CSV по каждой бирже выгружается и сводится вручную | Импорт с Bybit через API или загрузка CSV |
| Пересчёт в рубли | Курс ЦБ РФ на каждую дату ищется и подставляется вручную | Курс ЦБ РФ на дату сделки подставляется автоматически |
| Метод FIFO | Партии покупок списываются вручную — легко ошибиться в очерёдности | FIFO рассчитывается автоматически по всему портфелю |
| Правило 80/120% | Нужна рыночная цена на дату сделки — на практике почти не считается | Применяется к каждой спотовой сделке автоматически |
| Комиссии биржи | Обычно забываются или учитываются частично | Учитываются в налоговой базе по каждой операции |
| XML для ФНС | Собрать корректный XML вручную невозможно | Готовый файл по формату ФНС (версия 5.20) |
| ИП на УСН | Доходы и расходы нужно разделять самостоятельно | Декларация по УСН (6% / 15%) формируется из тех же сделок |
| Время на 100 сделок | 3–4 часа и больше, с риском пересчёта | Около 5 минут после загрузки данных |
| Риск | Ошибка в декларации — штраф 20–40% от суммы налога | Журнал операций и итоговые суммы проверяются до отправки |
Годовая оплата — один платёж, доступ на 12 месяцев. Начать можно бесплатно: до 30 сделок без оплаты.
Базовый
0 ₽/год
Для первой декларации и знакомства с сервисом
Расширенный
7 900 ₽/год
Для активных трейдеров и ИП
Профессиональный
23 900 ₽/год
Для профессионалов и крупных портфелей
Семь вопросов, которые задают чаще всего перед подачей декларации.
Подключите Bybit или загрузите CSV — расчёт налога и готовый XML для ФНС за один день. Первые 30 сделок бесплатно.
Начать бесплатно